W akcji zwalczającej pranie brudnych pieniędzy, prowadzonej w 29 krajach w Europie oraz USA, aresztowano 228 osób, zidentyfikowano 4219 osób będących tzw. mułami finansowymi (money mule).
W Polsce akcję koordynowało Biuro do Walki z Cyberprzestępczością Komendy Głównej Policji, wykrywającej pranie brudnych pieniędzy.
FinCERT.pl – Bankowe Centrum Cyberbezpieczeństwa Związku Banków Polskich bierze udział w akcji mającej na celu propagowanie informacji o zagrożeniach związanych z możliwością wykorzystywania nieświadomych klientów banków do transferu pieniędzy pochodzących z działań przestępczych. Akcja jest prowadzona pod hasłem: Nie zostań mułem.
Tylko w Polsce ujawnionych zostało 207 „mułów finansowych”, 99 organizatorów tego procederu, odkryto 4691 nielegalnych transakcji oraz zapobieżono utracie blisko miliona Euro (straty ogóle wynoszą ponad 20 mln Euro).
Organy ścigania z 31 krajów, wspierane przez Europol, Eurojust i Europejską Federację Bankową (European Banking Federation), działają w kierunku zwalczania zorganizowanych sieci mułów finansowych, których ofiary często nie mają świadomości, iż wysyłane przez nich środki finansowe są częścią przestępczego procederu.
Piąta akcja European Money Mule Action (EMMA5), trwająca od września do listopada br., skutkowała identyfikacją 3833 mułów finansowych, 386 osób zajmujących się rekrutacją do wspomnianego procederu, z których 228 zostało aresztowanych. Ponadto na podstawie prowadzonych czynności wszczęto 1025 postepowań, wiele z nich trwa nadal.
Ponad 650 banków, 17 stowarzyszeń bankowych, w tym FinCERT.pl – Bankowe Centrum Cyberbezpieczeństwa Związku Banków Polskich i innych instytucji finansowych było zaangażowanych w raportowanie 7520 oszukańczych transakcji związanych z działalnością mułów finansowych, zapobiegając stracie finansowej w wysokości 12.9 mln. Euro (ogólne straty w wysokości 81.2 mln Euro). Zidentyfikowano ponad 4700 osób, będących ofiarami wspominanego procederu, przesłuchano w realizowanych sprawach ponad 3900.
W tym roku, odnotowano wzrost przypadków obejmujących proceder tzw. romance scams, w trakcie których przestępcy coraz częściej rekrutują muły na portalach randkowych. Uwodząc ofiary, z czasem przekonują je do otwarcia rachunków bankowych pod pozorem wysyłania lub otrzymywania środków finansowych – informuje Związek banków Polskich.
Przestępcy również coraz częściej wykorzystują media społecznościowe aby rekrutować nowych wspólników poprzez szybkie i atrakcyjne reklamy on-line. Technika ta jest szczególnie popularna i skierowana do uczniów i studentów i osób w średnim wieku.
Nawet jeśli osoby działające jako muły finansowe czynią to nieświadomie, przyczyniają się do popełnienia przestępstwa. Organy ścigania prowadząc czynności zwracają się zawsze do osoby/posiadacza rachunku bankowego. Konsekwencje prawne związane z działalnością mułów finansowych mogą być poważne. W zależności od porządku prawnego funkcjonującego w danym kraju, osoby będące mułami finansowymi mogą podlegać karze pozbawienia wolności oraz umieszczenia danych osobowych w rejestrze, co może poważnie wpłynąć na resztę ich życia. Takie osoby, ze względu na swoją przeszłość, mogą mieć bardzo utrudnione w przyszłości nawiązanie relacji biznesowych z bankiem np. jeśli będą chcieli wziąć kredyt hipoteczny lub zawrzeć umowę rachunku bankowego. Nie jest wykluczone, że bank w takich okolicznościach odmówi świadczenia usługi – ostrzega ZBP.
Rekruterzy zaangażowani w muły finansowe wymyślają sposoby na zwabienie swoich kandydatów, z wykorzystaniem zaawansowanej socjotechniki.
Źródło: zbp.pl
